Encontrar a un Asesor o Profesional Financiero
La reconstrucción de su futuro financiero puede ser más fácil con la ayuda y dirección de un asesor o profesional financiero experimentado.
¿Qué hace un profesional financiero?
Los profesionales financieros evalúan el panorama general de su situación financiera y se centran en sus necesidades particulares. Pueden responder sus preguntas presupuestarias, de ahorros, inversiones, jubilación y seguros.
Un profesional financiero también puede ayudarle a desarrollar una estrategia financiera personalizada, la cual puede incluir:
- Un resumen de sus finanzas actuales.
- Un conjunto de objetivos y un perfil de su tolerancia de riesgo para alcanzar dichos objetivos.
- Formas en las que puede ahorrar e invertir para necesidades futuras tales como la jubilación.
- Recomendaciones para la protección mediante seguros.
Un profesional financiero también revisará su plan en forma periódica para que usted pueda ajustarlo según los acontecimientos de la vida y las condiciones económicas. Esto le ayuda a estar preparado para cualquier tipo de sorpresa que la vida le depare.
¿Cómo selecciono un profesional financiero?
- Hable con amigos, familiares, vecinos o socios de trabajo para que le den sus recomendaciones.
- Busque especialistas financieros en su comunidad que tengan oficinas cerca de usted.
- Hable con su abogado, contador o cualquier otro profesional sobre profesionales financieros que conozcan y respeten.
- O póngase en contacto con nosotros hoy y le ayudaremos a encontrar uno.
Cuando esté evaluando un profesional financiero, haga las siguientes preguntas básicas:
- ¿Cuál es su experiencia?
- ¿Cuáles son sus calificaciones?
- ¿Qué tipos de servicios ofrece?
- ¿Cuál es su enfoque a la hora de construir una estrategia financiera?
- ¿Será usted la única persona con la que trabajaré?
- ¿Cuáles son los costos asociados de trabajar con usted?
Un aspecto importante a tener en cuenta es si usted se encuentra cómodo con su posible profesional financiero. Considere lo siguiente:
- ¿Tiene dicha persona tiempo para usted independientemente de la cantidad de dinero que piensa invertir?
- ¿Le escucha y respeta sus opiniones?
- ¿Utiliza dicha persona jerga financiera o le explica las inversiones en términos que usted comprende?
Su profesional financiero no debe proporcionar consejos de inversiones o cualquier otro servicio a menos que esté adecuadamente calificado y tenga licencia para hacerlo, según lo requieren las leyes federales o estatales. Si su situación requiere experiencia que su asesor no posee, este debe sugerirle a otros profesionales que puedan ayudarle.
¿Qué puedo esperar?
Su profesional financiero necesitará un poco de tiempo para hacerle preguntas y comprender sus objetivos. Entre las preguntas que le puede hacer se incluyen:
- ¿En qué etapa de su vida se encuentra?
- ¿Cuáles son sus objetivos financieros específicos, tales como ahorrar para la educación de sus hijos o planear para su jubilación?
- ¿Cuánto riesgo está dispuesto a asumir en sus inversiones?
Aspectos adicionales a tener en cuenta una vez haya elegido su profesional financiero:
- Reúnanse todos los años para revisar sus inversiones y estrategia, y reeditarlos si es necesario.
- Si tiene un suceso importante en su vida, como el nacimiento de un hijo, cambio de trabajo, o el fallecimiento de su cónyuge, reúnase con su asesor.
Recuerde que su elección de profesional financiero tendrá un efecto directo en su futuro financiero. No se avergüence de hacer preguntas y espere obtener respuestas directas.
¿Necesita ayuda encontrando un profesional financiero?
Póngase en contacto con nosotros hoy y le ayudaremos a encontrar uno.
¿Preparado pare reunirse con su profesional financiero?
Nosotros podemos ayudarle.
t100305017a
