Aspectos a tomar en cuenta cuando busque un Asesor o Profesional Financiero

Un asesor o profesional financiero puede ayudarle a superar obstáculos y alcanzar sus sueños. Si no está trabajando con uno ya, los siguientes consejos pueden ayudarle a encontrar al candidato adecuado para usted.

Primero, pida recomendaciones a gente que conoce y en la que confía. Acumule los nombres de varios y seleccione a los que desea entrevistar.

He aquí algunas preguntas que debería preguntar a los profesionales financieros candidatos:

¿Cuánto tiempo lleva trabajando como profesional financiero? En general, cuanto más tiempo lleven en la industria, más conocimiento tendrán de lo que funciona o no. Por otro lado, alguien con menos experiencia pero con educación y entrenamiento más recientes podrían estar más abiertos a nuevos productos y estrategias. Pero la experiencia sola no dictara quién será su mejor aliado; si no la decisión sería fácil. Para profesionales financieros con menos experiencia, asegúrese de que tienen los recursos de apoyo necesarios.
¿Cuáles son sus calificaciones y credenciales? Un profesional financiero debe tener las licencias y registros de valores adecuados. Ademas, existen varias designaciones profesionales que podrían tener. Entre los ejemplos se incluyen: Chartered Life Underwriter (CLU^®), Certified Financial PlannerTM (CFP^®) o Chartered Financial Consultant (ChFC^®).
¿A qué tipo de soluciones financieras tiene acceso? Es importante tener acceso a una amplia gama de soluciones porque es muy probable que usted tenga diferentes necesidades financieras a lo largo de su vida, como ahorrar para la jubilación, para la universidad de sus hijos, seguro de vida y discapacidad, etc.
¿Cuál es su proceso? Un profesional financiero cuyo proceso para crear una estrategia financiera breve y estrecha podría estar queriendo venderle un producto. Necesita a alguien que se tome el tiempo de mirar a su imagen financiera global y crear una estrategia completa para el futuro.
¿Cuáles son las tarifas? A medida que su profesional financiero trabaja con usted para ayudarle a alcanzar sus metas financieras, asegúrese de entender cómo está siendo compensado por el valor añadido que él aporta al proceso.

Confíe en su instinto

Después de haber entrevistado a todos los profesionales financieros, elimine a los que no cumplen con sus requisitos. Y ahora confíe en su instinto: elija el que le hizo sentir más cómodo y el que cree que le ayudará a cumplir con sus metas.

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